- この記事を読んでいるあなたは、
- TERASU(テラス)の評判や口コミを知りたい
- TERASU(テラス)利用する際の流れが知りたい
- ファクタリングで資金を調達したい
上記のように考えているかもしれません。
この記事では「ファクタリング会社TERASU(テラス)の特徴や評判、注意点」などを紹介していきます。
なお、ファクタリングにおすすめの会社については、以下の記事で詳しく解説しているので、ぜひ参考にしてみてください。
この記事を読んでいるあなたは、 ファクタリングのおすすめランキングを知りたい 即日入金や手数料が安いファクタリングを知りたい 審査ハードルが低いファクタリングを知りたい上記のように考えているかもしれません。[…]
TERASU(テラス)とは
出典：https://terasu-factoring.com/lp01/
TERASU(テラス)とは、Terasu株式会社が運営するファクタリング企業です。
ファクタリングとは、簡単に言えば企業が持つ債権を売って現金化する方法のことです。
TERASUはファクタリングサービスで様々な法人、個人事業主・フリーランスの人を支援しており、取り扱うサービスの種類や申込方法の豊富さ、手軽さが特徴的です。
また即日入金が可能なスピード感も、他のファクタリング会社にはない特徴と言えます。
ファクタリング事業以外にもコンサルティング業務も行っていて、幅広いニーズに応えることが可能なファクタリング企業です。
TERASU(テラス)の概要
TERASU(テラス)の概要について、以下の表にまとめました。
| 運営会社 | Terasu株式会社 |
|---|---|
| 所在地 | 〒169-0075 東京都新宿区高田馬場2-14-5 第2いさみやビル3 |
| 拠点 | 本社のみ |
| 手数料 | 5～10% |
| 審査通過率 | 94% |
| ファクタリング可能な額 | 20万円～ |
| 入金にかかる時間 | 最短90分 |
| 申し込み方法 | 電話、LINE、Web |
| 公式サイト | TERASU(テラス)公式サイト |
TERASU(テラス)で扱うファクタリングの種類
TERASU(テラス)で扱っているファクタリングの種類について紹介します。
2社間ファクタリング
2社間ファクタリングとは、利用者とファクタリング会社の2社間で契約する方法です。
この方法は売掛をしている取引先にファクタリング会社を利用していることがバレないため、取引先との信頼関係が崩れる心配がなく安心して利用できます。
また2社間ファクタリングは手続きが簡単でスピーディーに現金化が可能で、TERASUは最短90分で現金化できるため、午前中に依頼すれば夕方までには資金調達することができます。
しかし、手数料は高くなりやすい点に気を付けましょう。
3社間ファクタリング
3社間ファクタリングとは、利用者とファクタリング会社に取引先を加えた3社間で契約する方法です。
取引先の了承を得て契約し、ファクタリング会社から利用者へ入金後、取引先からの支払いは直接ファクタリング会社に行われます。
ファクタリング会社側は債権回収のリスクが少ないことから、手数料は比較的安く設定されていることが多いです。
ただし、取引先にファクタリングを利用していることがバレること、契約までに時間がかかり現金化がすぐ出来ないことには注意が必要でしょう。
診療報酬ファクタリング
診療報酬ファクタリングとは、医療従事者が持つ診療報酬債権を買い取って現金化する方法です。
診療報酬債権の譲渡契約をし、債権譲渡通知を社保・国保に通知するのと並行して、譲渡された診療報酬債権を買い取ります。
そして社保・国保は診療報酬をファクタリング会社に支払います。
このように、通常2ヶ月程度かかるところ、もっと早くまとまった資金を得ることが可能です。
介護報酬ファクタリング
介護報酬ファクタリングとは、介護事業者が国保連に請求する介護保険給付費を債権買取によって現金化する方法です。
現在の介護保険制度では、国保連から介護報酬の支払いを受けるまで約2ヶ月程度かかってしまうため、その間の資金がないと運営が難しくなってしまいます。
様々な要因から費用を捻出できない場合、介護報酬ファクタリングを利用すれば早急に資金を得ることができます。
債権買取後は、国保連は介護報酬をファクタリング会社へ支払うことになります。
そもそもファクタリングとは
ファクタリングとは債権買取を意味し、保有している売掛金をファクタリング会社に買い取ってもらい現金化する方法です。
売掛とは取引先やお客さんに代金を後払いしてもらう方法で、売掛金とはその権利・債権のことです。
ファクタリングを利用すると売掛金が支払われる前に資金調達が可能で、支払い日まで期限が長い場合や急にまとまった現金が必要になった場合に便利な方法です。
ファクタリングは銀行や消費者金融からの借入ではないため負債を抱えなくて済みますが、ファクタリング会社によってそれぞれ異なる手数料が引かれるため注意しなければなりません。
ファクタリングは違法ではない
ファクタリングは、違法な取引ではありません。
債権法によって債権の譲渡は認められており、民法555条と民法587条に記されているため安心して利用できます。
ただ、全てのファクタリング会社が優良というわけではないため注意が必要です。
例えば手数料が高すぎる、契約書がない、分割返済が可能などの場合は悪質な業者である可能性が高いため、利用するのは控えた方が良いでしょう。
TERASU(テラス)の特徴
TERASU(テラス)の特徴について解説していきます。
最短90分で入金される
TERASU(テラス)は、最短90分で入金されます。
全てのサービスが90分で入金出来るわけではないですが、通常のファクタリングであれば申し込んだ当日に入金可能となっているため急ぎの場合も安心です。
実際に利用したことのある人の口コミを見ると、午前中に申し込むと15:00頃までには入金されている人が多いです。
なかなか当日入金してくれるところは少ないため、急に資金が必要になった場合でもTERASUは安定してスピーディーに対応してもらえるため、いざという際も安心して利用できるでしょう。
全国どこからでも申し込みできる
TERASU(テラス)は、全国どこからでも申し込みできます。
ファクタリング会社の中には、電話や対面が必須事項とする会社も多いです。
電話対応したり店舗に行って対面で申し込みや手続きをしたりするとなると、時間がかかり忙しい時期は難しいでしょう。
しかし、TERASUであれば申し込みから入金までオンラインで完結することが可能で、全国どこからでも利用することができます。
わざわざ近くにある店舗を探して行く必要がなく、どの地域からでも利用でき、交通費や移動時間をムダにせずに済みます。
手数料が業界最安水準
TERASU(テラス)は、手数料が業界最安水準です。
手数料は会社によってまちまちで、10％のこともあれば30％以上もかかってしまう場合もあります。
一方、TERASUでは通常のファクタリングでは手数料は5％〜10％ほどになっていて、他社と比べると安く設定されています。
手数料が高いと引かれる金額が大きくなってしまい利用しにくく感じますが、TERASUなら手数料として差し引かれる金額を他社の半分程度にすることができるため、利用しやすいでしょう。
審査通過率が94%で申し込みしやすい
TERASU(テラス)は、審査通過率が94%で申し込みしやすいです。
TERASUの利用審査は高確率で通りやすく、中小企業や個人事業主・フリーランスでも利用しやすくなっています。
特に忙しい個人事業主や自分で全てを担っているフリーランスなどは、何社も申し込んで書類を準備するのは大変でしょう。
TERASUだけで審査通過できればそれだけ手間が省けますし、資金調達までの時間を短縮をすることができます。
顧客リピート率87％と業界最高水準
TERASU(テラス)は、顧客リピート率87%と業界最高水準です。
TERASUは審査通過率の高さや手数料の安さ、入金までの時間などたくさんのメリットがあり、一度利用した人が顧客としてリピート利用してくれる割合が高いです。
公式サイトの口コミにも様々な業種・業界から利用した人の体験談があり、TERASUのサービスに満足していて次も使いたいと考えていることが分かります。
こうした良い口コミやリピート率の高さから、新規顧客の獲得にも繋がっています。
他社からの乗り換えにも対応している
TERASU(テラス)は、他社からの乗り換えにも対応しています。
ファクタリング会社はTERASU以外にももちろん存在し、それぞれに特徴やメリット・デメリットがあります。
他社を利用していても、様々な理由から利用するのを辞めることも考えられます。
TERASUは他社からの乗り換えにも対応してくれるため、検討する場合は相談してみると良いでしょう。
個人事業主やフリーランスでも利用できる
TERASU(テラス)は、個人事業主やフリーランスでも利用できます。
TERASUは最低利用金額が20万円となっているため、個人事業主やフリーランスでも売掛先が法人なら申し込みが可能です。
個人事業主やフリーランスでは小口案件が多く、他のファクタリング会社では利用できないこともあるため、資金調達に苦労してしまいそうな場合にはぴったりです。
また、TERASUの公式サイトにある簡単診断で資金調達可能かどうか確認することもでき、30秒ほどで可否が分かるため合わせて活用すると良いでしょう。
様々な業界に特化したファクタリングがある
TERASU(テラス)は、様々な業界に特化したファクタリングがあります。
建設業や運送業に特化した企業のニーズに合わせた業種別のサービスでは、業界特有の事情から柔軟な対応が可能となっており、他社では審査が通らなくても債権の種類や条件、ファクタリングの期間などを考慮して個別に契約することが可能です。
また業種別の他に個人事業主・フリーランス特化のファクタリングサービスもあるため、なかなかファクタリング利用が難しい個人事業主でも利用することができます。
取引先にバレずにファクタリングができる
TERASU(テラス)は、取引先にバレずにファクタリングできます。
TERASUでは2社間ファクタリングによってファクタリングの利用ができるため、取引先にバレずにファクタリングが可能です。
ファクタリングしたことがバレると、資金繰りが厳しく業績に不安があるのではと思われてしまう可能性があり、信頼関係が崩れるリスクがあります。
しかしTERASUであればファクタリングがバレることはないため、これまで通り取引することができて安心です。
様々な事業を展開して課題解決の幅が広い
TERASU(テラス)は、様々な事業を展開しており課題解決の幅が広いです。
TERASUでは、
- 総合ファクタリング
- 建設業特化ファクタリング
- 運送業特化ファクタリング
- 個人事業主・フリーランス特化ファクタリング
- 乗り換え特化型ファクタリング
- 完全非接触・オンライン型ファクタリング
の6つのファクタリングサービスを行っていて、ニーズに合ったサービスを選ぶことが可能です。
また、TERASUはファクタリング事業の他にコンサルティング業も行っており、様々な視点から問題解決の支援を行っています。
TERASU(テラス)の評判・口コミ
TERASU(テラス)の評判や口コミについて解説していきます。
TERASU(テラス)の良い口コミ
TERASU(テラス)の良い口コミには、以下のようなものがあります。
介護報酬はしっかり入金がある反面、入金までの期間が長めなので、人件費や急な支払い時に困ってました。ファクタリングを利用し、乗り切ることが出来感謝してます。
出典：https://terasu-factoring.com/lp02/?a8=k9FUa9Mh_Z1h5FdiGKwHehsHlEEuOLqdiKwqoFjTeHth_ZF9VZsjnTwmJgGvsvNObHXT-6FWb9FU0s00000023165001
エンジニアの人件費など、入気にょりさきに発生する費用も多く、資金繰りが大変でしたので、翌月の売掛金でファクタリングを利用しました。おかげさまで、より大きな仕事も完了し、売上の拡大に繋げることが出来ました。
出典：https://terasu-factoring.com/lp02/?a8=k9FUa9Mh_Z1h5FdiGKwHehsHlEEuOLqdiKwqoFjTeHth_ZF9VZsjnTwmJgGvsvNObHXT-6FWb9FU0s00000023165001
TERASUの良い口コミには、建設業や運送業などの中小企業や個人事業主の口コミが見られました。
特に入金までの時間が短いことや、信用情報にキズをつけずに資金調達できる点が評価されています。
また審査の通りやすさや安定感から、また困ったら使いたいという利用者も多く見られました。
TERASU(テラス)の悪い口コミ
TERASU(テラス)の悪い口コミを探して見ましたが、見つけることはできませんでした。
2017年に設立した会社で、老舗のファクタリング会社に比べるとまだ利用者は少ないのかもしれません。
今後、利用者が増えれば良い口コミだけでなく悪い口コミも出てくることも考えられます。
TERASU(テラス)を利用する際の注意点
TERASU(テラス)を利用する際の注意点について解説していきます。
個人事業主は手数料が高い可能性がある
TERASU(テラス)を利用する際は、手数料が高いことに注意しましょう。
TERASUの手数料は他社と比べて比較的安価ではありますが、個人事業主の場合は買い取ってもらう金額が少額になりやすく、手数料が高くなってしまう可能性があります。
またファクタリングはあくまで緊急時の対処法であるため、常習化して自転車操業にならないように気を付けましょう。
個人事業主の売掛債権は取引できない
TERASU(テラス)を利用する際は、売掛債権に注意しましょう。
TERASUで買い取ってもらえるのは法人宛の売掛債権のみで、個人事業主の売掛債権は買い取ってもらうことができません。
請求書の宛名を確認し、個人事業主ではないことを確認してから利用するようにしましょう。
また支払期限の過ぎている不良債権も買取不可ですが、それ以外はほぼ買取可能です。
明確な手数料は問い合わせないとわからない
TERASU(テラス)を利用する際は、明確な手数料は問い合わせる必要があります。
TERASUの手数料は5%～となっていますが、明確な手数料に関しては問い合わせないと分かりません。
5～10%というのはあくまで目安であり、場合によっては15%になってしまう可能性もあります。
もし自分の手数料がいくらになるか気になる場合は、契約前に問い合わせて確認してみましょう。
TERASU(テラス)を利用する際の流れ
TERASU(テラス)を利用する際の流れについて解説していきます。
必要書類を用意し問い合わせる
まず、必要書類を用意し問い合わせます。
TERASUに申し込む際に必要となる書類は、
- 本人確認書類
- 通帳のコピー
- 請求書
の3点です。
本人確認書類は運転免許証の他、保険証やマイナンバーカードも可能で、メールかFAX、LINEで書類を提出します。
もちろん来店での取引も可能なため、都合が良い方法で申し込みしましょう。
審査を依頼する
次に、審査を依頼します。
公式サイトの「申し込みフォーム」もしくは「30秒簡単診断」に必要事項を入力して送信する方法が簡単です。
またLINEや電話からも申し込み可能で、上記の必要書類を提出すると審査が行われます。
原則、書類提出後30分以内に審査結果と金額が提示されるため金額を確認しましょう。
審査に通ったら契約
最後に、審査に通ったら契約します。
無事に審査が通り、審査結果の金額に納得できれば契約手続きを行います。
18:00までに契約完了した場合は、当日中に指定した口座へ資金を即日入金してもらうことができます。
TERASU(テラス)に関してよくある質問
TERASU(テラス)に関してよくある質問を解説していきます。
ファクタリングは取引先にバレる？
ファクタリングは、取引先にバレることはありません。
ただし、2社間ファクタリングのみバレずに取引可能で、3社間ファクタリングを利用する場合は取引先の了承を得てから契約となるため、取引先も合意の上のファクタリングということになります。
もし取引先にバレずにファクタリング利用をしたいのであれば、2社間ファクタリングの方法を選びましょう。
回収が遅れている売掛金のファクタリングもできる？
TERASUでは、回収が遅れている売掛金のファクタリングも可能です。
回収が遅れている債権でも、債務超過・赤字決算も、請求書があれば問題なく利用できますが、不良債権は買取り不可となっているため気を付けてください。
もし自分の債権が買取してもらえるか不安な場合は、30秒診断を活用してみると良いでしょう。
入金までどのくらい時間がかかる？
TERASUは、入金まで最短90分となっています。
申し込みから入金までの流れは申し込み、審査、契約の3ステップとなっています。
早ければ90分で入金が可能となりますが、口コミや体験談を見ると午前中申し込みで15:00頃入金というケースが多いです。
とはいえ、他社と比べるとかなり早い入金となっているのは間違いありません。
TERASU(テラス)の特徴や評判まとめ
この記事では「ファクタリング会社TERASU(テラス)の特徴や評判、注意点」などを紹介してきました。
ファクタリングとは債権買取によって資金をつくることで、法的にも認められている資金調達の方法です。
TERASU(テラス)は業界最安クラスの手数料に加え最短90分で現金化が可能で、審査通過率も94%となっており中小企業が利用しやすいファクタリング会社です。
ただし、個人事業主の売掛債権は買取不可であったり、明確な手数料は問い合わせないと不明などの注意点もあります。
この記事を参考にして、TERASU(テラス)でファクタリングを行なってみてください。
なお、ファクタリングにおすすめの会社については、以下の記事で詳しく解説しているので、ぜひ参考にしてみてください。
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