この記事を読んでいるあなたは、
- 資金調達プロの口コミや評判を知りたい
- 資金調達プロの特徴や必要書類を知りたい
- 資金調達プロの審査通過率や注意点を知りたい
上記のように考えているかもしれません。
今回は、そんなあなたに向けて「資金調達プロの口コミや評判、必要書類、審査通過率」などをお伝えしていきます。
なお、ファクタリングにおすすめの会社については、以下の記事で詳しく解説しているので、ぜひ参考にしてみてください。
この記事を読んでいるあなたは、 ファクタリングのおすすめランキングを知りたい 即日入金や手数料が安いファクタリングを知りたい 審査ハードルが低いファクタリングを知りたい上記のように考えているかもしれません。[…]
資金調達プロとは？
出典：https://shikin-pro.com/lp/factoring/factoring
資金調達プロとは、ファクタリング業者の紹介サービスをおこなっている会社です。
資金調達プロが直接売掛債権を買い取るのではなく、買取希望額や売掛金の金額に応じて、適切なファクタリング業者をマッチングしてくれるサービスを提供しています。
約1,000社と提携しており、数千万円を超える高額な売掛債権の買取にも対応したファクタリング業者を紹介してもらうことも可能です。
なお、資金調達プロの概要は以下の表の通りです。
| 運営会社 | 株式会社ラボル |
|---|---|
| 所在地 | 東京都世田谷区用賀4-10-1 世田谷ビジネススクエアタワー |
| 対応可能なファクタリング | 紹介先の事業者による |
| 手数料 | 紹介先の事業者による |
| 審査通過率 | 紹介先の事業者による |
| 必要書類 | 紹介先の事業者による |
| ファクタリング利用可能な金額 | 100万円〜3億円 |
| 入金の速さ | 紹介先の事業者による |
| 対応可能な地域 | 全国 |
| 申し込み方法 | 紹介先の事業者による |
| 公式サイト | 資金調達プロ公式 |
資金調達プロの特徴/おすすめポイント
資金調達プロがおすすめな理由を解説します。
約1,000社のファクタリング業者と提携している
資金調達プロでは、約1,000社のファクタリング業者と提携しています。
ファクタリング業者の種類や、どのような条件で申し込めば売掛債権を買い取りしてもらえるのかは、自分で調べるには多大な労力がかかってしまいます。
しかし資金調達プロを活用すれば、一度の無料診断で同時に約1,000社のファクタリング業者に審査を申し込んでいるのと同等の効果が得られます。
利用目的やニーズに合った業者を自動で選定してもらえるため、自分でファクタリング業者を探す手間も省けるのがおすすめのポイントです。
東証プライム上場企業が運営している
資金調達プロの運営会社は、東証プライム上場企業の株式会社ラボルが運営しています。
提携しているファクタリング業者も安全性が高い企業がそろっており、安心して利用できるのがおすすめのポイントです。
また、運営会社の株式会社ラボルでは、フリーランスや個人事業主向けのファクタリング事業のlabol(ラボル)も運営しています。
企業なら資金調達プロ、個人事業主ならlabol(ラボル)のファクタリングサービスを利用するといった使い分けも可能です。
93％の資金繰りが改善している
資金調達プロでは、マッチングサービスを利用した企業の93％が資金繰りの改善に成功しました。
さらに、資金調達プロの無料診断を受けた方に先着で、資金調達成功マニュアルをプレゼントしています。
銀行融資や日本政策金融公庫の審査を通過するためのコツなど、企業の資金調達に役立つ情報を得られるおすすめのマニュアルです。
幅広い資金ニーズに対応している
買取金額の高さや入金までのスピードなど、売掛債権の買取にあたり重視するポイントは企業によって異なります。
資金調達プロは約1,000社のファクタリング業者と提携しているため、幅広い資金ニーズに対応できるのが特徴です。
数千万円を超える高額の売掛債権を買い取れるファクタリング業者もあるため、資金繰りでお悩みの方におすすめです。
ファクタリング以外の資金調達方法がある
資金調達の目的によっては、ファクタリング以外の方法が適切なケースがあるかもしれません。
そのようなときに資金調達プロでは、ファクタリング以外の資金調達方法の提案もおこなっています。
また、ファクタリングの条件に合わなくても、それ以外の資金調達方法の検討が可能です。
そこで、資金調達プロの無料診断を利用すれば、税理士などの専門家の紹介も受けられます。
専門家と相談しながら、目的にマッチした資金調達方法を検討するのがおすすめです。
資金調達プロの良い評判/口コミ
資金調達プロを利用した方の良い口コミとしては、
急な受注に対応できず雇用拡大後に、売掛先の倒産により資金繰りが悪化。
銀行は対応してくれず、困り果てていたところ、ファクタリングによる前払いシステムを知りました。
無事に資金を受けることが出来て非常に助かりました。今は順調に販路を拡大して経営が安定期に入っています。出典：https://shikin-pro.com/lp/factoring/factoring
どんどん売り上げが上がるのに、仕入れが追い付かない。
でも、新規に注文しないわけにはいかないし、従業員への給料を支払わなければなりません。
そんな時に無料診断をしてみたところ、毎月の売掛金がそのまま資金として現金化できることを知りました。
}お陰様で売り上げはさらにどんどん拡大していく事が出来ています。融資のように時間もかからないので、非常にスピーディーで助かっています。出典：https://shikin-pro.com/lp/factoring/factoring
60日後に入ってくる売掛金を先に使いたいというのは、経営者であればわかると思います。
しかしその売掛金を先に使える方法があるとは、知りませんでした。
銀行の借入が多かったのですが追加融資が断られ、借り入れ以外の方法があるとは知りませんでした。出典：https://shikin-pro.com/lp/factoring/factoring
などがありました。
いずれも1ヶ月〜2ヶ月後の売掛債権を、3日以内の現金化に成功しています。
この事例では、672万円〜4,500万円の売掛債権での資金調達に成功しました。
金融機関のつなぎ融資や追加融資が利用できなくても、ファクタリングの審査は通過するケースがあります。
さらに融資を受ける場合と異なり、保証人や担保も不要です。
そのため、スピーディーに資金調達できるのもファクタリングの魅力です。
資金調達プロの悪い評判/口コミ
資金調達プロを利用した方の、悪い口コミは見つかりませんでした。
ただし、資金調達プロを利用する際は次のデメリットに注意してください。
- 資金調達プロが直接買い取るわけではない
- 資金繰りに時間がかかることもある
資金調達プロがおこなうのはファクタリング業者の紹介であるため、直接の買い取りや融資は実施していません。
さらに紹介先を選定するにあたり、ファクタリング業者に申し込み内容などの情報が開示されていると考えられます。
提携するファクタリング業者は安全性の高い会社ばかりですが、実際にどの業者が紹介されるかはわからない点に留意してください。
また、最短即日での入金をおこなっていますが、諸条件によってはさらに日数を要する場合もあります。
それでも融資実行まで1ヶ月以上かかることもある金融機関の融資よりは早いため、余裕をもったタイミングでの申し込みがおすすめです。
資金調達プロの審査について解説
資金調達プロの審査について解説します。
資金調達プロの審査通過率
資金調達プロは、ファクタリング業者のマッチングサービスです。
資金調達プロでは無料診断の結果に基づいて、条件にマッチしたファクタリング業者を紹介しています。
そのため、実際の審査をおこなうのは紹介先のファクタリング業者です。
具体的な審査の内容や所要時間、審査通過率などは紹介先の業者によって異なる点に注意してください。
資金調達プロの必要書類
資金調達プロでは、無料診断を申し込む時点での必要書類はありません。
ただし、無料診断にあたり希望金額や入金予定の売掛金の金額を入力する必要があります。
これらの情報が分かる資料をお手元に用意しておくと、手続きをスムーズに進められるのでおすすめです。
なお、紹介先のファクタリング業者から別途で提出書類を求められることはあります。
資金調達プロを利用する際の流れ
資金調達プロを利用する際の流れを解説していきます。
資金調達プロの無料診断を受ける
ホームページに以下の項目を入力し、資金調達プロの無料診断を受けてください。
- 希望金額
- 翌月に入金予定の売掛金
- 翌々月に入金予定の売掛金
- 売掛金の通知の有無(NGであれば取引先には通知されない)
上記の入力内容を踏まえて、適切なファクタリング業者の選定がおこなわれます。
ファクタリング業者と税理士を紹介される
無料診断の後、マッチング先のファクタリング業者と税理士が紹介されます。
紹介されるのは基本的に1社ですが、約1,000社の中から選定されているため、複数社と比較検討する手間を省けるメリットがあります。
また、事業資金に詳しい税理士の紹介を受けることも可能です。
経営の立て直しや資金繰りなど、資金調達に関するサポートを受けられるのでおすすめです。
ファクタリング業者の審査を受ける
紹介されたファクタリング業者の審査を受けます。
手続き方法や必要書類は紹介先によって異なるため、個別に確認してください。
先払いが完了する
ファクタリング業者の審査に通過すると、先払いが完了します。
審査にかかる日数や、入金方法は紹介先によって異なります。
また、売掛債権の期日が到来したあとの支払い方法についても個別にご確認ください。
資金調達プロの注意点
資金調達プロの注意点を解説します。
紹介されるファクタリング業者は1社
資金調達プロで紹介を受けられるファクタリング業者は、基本的には1社のみです。
そのため、複数のファクタリング業者から比較するといった利用方法には向いていません。
とはいえ資金調達プロでは、約1,000の提携業者の中から、条件に合致するファクタリング業者を紹介しています。
審査の通過率や買取可能金額などを考慮すると、自力でファクタリング業者を探すよりも手間を大きく省ける可能性があります。
紹介先によっては時間がかかる
審査にかかる時間や入金までの日数は、紹介されたファクタリング業者によって異なります。
即日入金を受けられることもありますが、2〜3日もしくはそれ以上の日数を要することもあるため、お急ぎの場合にはご注意ください。
手続きは自分でおこなう必要がある
資金調達プロがおこなっているのは、ファクタリング業者の紹介までです。
紹介後の審査や買取金額の調整といった手続きは、自分でおこなわなければなりません。
しかし、資金調達プロの無料診断を受けた時点で、最低限の必要な情報はファクタリング業者に提示されています。
条件に合わないファクタリング業者は無料診断の時点で除外されるため、審査に通過する見込みのない業者はそもそも紹介されません。
したがって紹介先であれば審査に通過する可能性が高く、資金調達の目的にもマッチしているため、安心して手続きをおこなえます。
利用しすぎると資金繰りが悪化する恐れがある
ファクタリングで得た資金は、取引先から売掛金を回収した時点でファクタリング業者に支払います。
ファクタリング業者に支払う際は手数料が発生するため、実際に調達できた資金以上の入金が必要です。
すると、ファクタリングを利用しすぎるとかえって資金繰りが悪化するリスクがある点に注意してください。
資金繰りの悪化を避けるため、ファクタリングと並行して収支の見直しをおすすめします。
資金調達プロでは、税理士の紹介もおこなっているため、ぜひ活用してみてください。
資金調達プロに関するよくある質問
資金調達プロに関してよくある質問に回答します。
ファクタリングってどんな仕組みなの？
ファクタリングとは、売掛債権を売却して資金を得る仕組みのことを意味します。
売掛債権は、販売した品物や提供したサービスの対価を取引先から受け取れる権利のことです。
会計上は資産であるものの、期日到来前の売掛債権はそのままの状態では資金活用できません。
そこで、ファクタリング業者に売掛債権を売却することで、迅速な資金調達が可能です。
さらに、ファクタリングで調達した資金は融資などの負債ではありません。
そのため、企業の財務状況が悪化する心配がなく、つなぎ融資や追加融資を断られてしまっている状況でも利用できる可能性が高いです。
ファクタリングをやると取引先にバレる？
ファクタリングには、以下の2種類の方法があります。
- 2社間ファクタリング
- 3社間ファクタリング
2社間ファクタリングは、自分とファクタリング業者の2社のみが関わる方法のことです。
そのため、売掛債権を売却したことは取引先に通知されません。
しかし手数料は高めに設定されており、審査も厳しい傾向にあります。
一方の3社間ファクタリングは、売掛債権を売却したことが取引先に通知される方法のことです。
その代わり、手数料が安い・審査に通りやすいなどの特徴があります。
資金調達プロでは通知の有無を選択できるため、取引先に知られたくない場合には2社間ファクタリングを選んでください。
審査の通りやすさや資金の調達効率を重視するなら、3社間ファクタリングがおすすめです。
個人事業主でも資金調達プロのファクタリングを利用できる？
資金調達プロは、おもに企業向けのファクタリング業者のマッチングをおこなっています。
利用可能金額も100万円以上からとなっており、少額の売掛債権の買取には対応していません。
ただし、提携先のファクタリング業者のなかには個人事業主も利用できる業者があります。
また、資金調達プロを運営する株式会社ラボルでは、個人事業主向けサービスのlabol(ラボル)を運営しています。
labol(ラボル)は1万円の少額からでも利用できるため、資金調達の目的や希望金額に応じて使い分けるのがおすすめです。
資金調達プロのファクタリングで取り扱っている債券の種類は？
資金調達プロでは、売掛債権の買い取りをおこなうファクタリング業者を紹介しています。
そのため、基本的に取り扱っているのは売掛債権が中心です。
そのほかの債権については、紹介先のファクタリング業者へ個別に確認してください。
また、資金調達プロでは税理士の紹介もおこなっています。
社債や私募債の発行など、ほかの資金調達方法も希望している場合には、税理士と相談しながら検討するのがおすすめです。
資金調達プロの特徴や評判まとめ
この記事では、「資金調達プロの口コミや評判、必要書類、審査通過率」などについて解説しました。
資金調達プロを活用すれば、多数のファクタリング業者からニーズに合う会社を選定してもらえます。
自分で探すよりも、審査に通過しやすく安全な会社を紹介してもらえる可能性が高いです。
資金繰りでお悩みの方は、資金調達プロの無料診断を受けてみてはいかがでしょうか。
なお、ファクタリングにおすすめの会社については、以下の記事で詳しく解説しているので、ぜひ参考にしてみてください。
この記事を読んでいるあなたは、 ファクタリングのおすすめランキングを知りたい 即日入金や手数料が安いファクタリングを知りたい 審査ハードルが低いファクタリングを知りたい上記のように考えているかもしれません。[…]