ファクタリングのおすすめ会社20選！即日入金や審査なしか、手数料が低い会社を徹底比較

この記事を読んでいるあなたは、

• ファクタリングのおすすめランキングを知りたい
• 即日入金や手数料が安いファクタリングを知りたい
• 審査ハードルが低いファクタリングを知りたい

上記のように考えているかもしれません。

今回は、そんなあなたに向けて「ファクタリングのおすすめランキングや選び方、利用する際の注意点」などを紹介していきます。

ファクタリングのおすすめ一覧表

ファクタリングのおすすめ一覧表は、以下の通りです。

実績と信頼度が高く、申込から契約までオンラインで完結できるファクタリング会社をピックアップしてみました。

オンラインでできることで、最短即日の入金も可能になります。

サービス名	特徴	公式サイト
ビートレーディング	月間契約数800件以上の実績がある。 最短5時間で入金可能 少額～数億までの買取実績がある	ビートレーディング公式サイト
OLTA	最短即日の資金調達ができる 大手銀行も含み、提携銀行数が業界No.1 全てオンラインで完結できるため入金が早い。	OLTA公式サイト
ベストファクター	最短当日入金も可能なためスピーディーな対応も可能 オンラインで全て完結できるため手間がかからない 2社間、3社間のタイプが利用できる	ベストファクター公式サイト
anew	個人事業主や個人向けの債権は対象外となっている AI審査のため手数料が安い 面談不要で全て申し込みからオンラインで完結	anew公式サイト
アクセルファクター	WEBで問合せや申込ができる 利用件数が3,000件以上で買取申込額が300億弱といった実績 審査が柔軟なため審査通過率93％の実績	アクセルファクター公式サイト

ファクタリングとは

ファクタリングとは、売掛債権(売掛金)を売却することによって、売掛債権の入金日よりも早く資金化できるサービスです。

ファクタリング会社から手数料を差し引いた金額を受けとることになるため、本来取引先(売掛先)から受け取るはずの金額より少なくなります。

しかし、ファクタリングを利用することで、企業間の支払いサイクルを短縮し、キャッシュフローを改善するために利用することができます。

ファクタリングの仕組み

ファクタリングの仕組みは、取引先(売掛先)に請求した金額をファクタリング会社に売却することで、取引先(売掛先)からの入金日前に資金化できるという仕組みです。

大きく分けると「2者間ファクタリング」と「3者間ファクタリング」の2種類の取引方法があります。

「2者間」とは、ファクタリング会社とファクタリング会社を利用する企業だけで取引を行う仕組みです。

取引先(売掛先)への通知や承諾が不要で、取引先にファクタリングを利用していることを知られることがありません。

「3者間」とは、ファクタリング会社、ファクタリングを利用する企業、取引先(売掛先)の3社で取引を行う仕組みです。

債権が譲渡されたことを取引先(売掛先)に通知(又は承諾)した上で取引が行われます。

取引先(売掛金)からファクタリング会社に直接支払われるため、ファクタリング会社にとっては代金回収のリスクが軽減されることで手数料が低く設定されているのが特徴です。

ファクタリングはやばい？違法なの？

ファクタリングは違法ではありません。

ファクタリングがやばいと言われているのは、

• 金融庁が注意喚起している
• 一部の悪徳業者の摘発があった

などのことから、悪いイメージがついたのかもしれません。

ファクタリングが違法ではない理由として、債権法の民法第466条には「債権は、譲り渡すことができる」と明記されています。

また、民法の債権法の改正(2020年4月から)により、改正後は 「譲渡制限の意思表示をしたときであっても、債権の譲渡は、その効力を妨げられない。」と記載されました。

これによって権利譲渡禁止の特約がついていても、売却再建を譲渡できることになっています。

ファクタリングを活用するメリット

ファクタリングを活用するメリットについて解説します。

法人だけでなく、個人事業主でも利用できるファクタリング会社が増えています。

ファクタリングを活用することでどのようなメリットがあるのか説明します。

担保や保証人が無くても資金を調達できる

ファクタリングを活用するメリットは、 担保や保証人が無くても資金を調達できることです。

ファクタリングは借金ではなく、必ず振り込まれる額を先に現金化しているという仕組みのため、担保や保証人は不要です。

後日取引先から入金があったら、そのままファクタリング会社に振り込めばいいだけです。

突然現金が必要でも最短即日で振り込まれる

ファクタリングを活用するメリットは、突然現金が必要でも最短即日で振り込まれることです。

銀行融資であれあば数週間はかかってしまいますし、公的融資であれば1ヵ月以上審査に時間がかかってしまうため、すぐに資金が必要な場合はファクタリングが非常に有効です。

資金調達の審査条件が低い

ファクタリングを活用するメリットは、資金調達の審査条件が低いことです。

審査基準は会社によって異なりますが、ほとんどのファクタリング会社は柔軟な審査を行っています。

審査条件が低い理由としては、ファクタリングは銀行からの融資や借入とは違って信用情報に影響がないためです。

ほとんどのファクタリング会社で、即日から数日での資金調達が可能です。

ファクタリングを活用するデメリット

ファクタリングを活用するメリットについて解説します。

ファクタリングを利用する上でのデメリットもしっかり把握しておくことは重要です。

どのようなデメリットがあるのか、説明していきます。

手数料がかかる

ファクタリングを活用するデメリットは、手数料がかかることです。

ファクタリング会社としては手数料を利益としているため、手数料がかかってしまうのは仕方のないことです。

そのため取引先から通常の期限で売掛金を受け取る金額よりも、入ってくる金額が少なくなってしまいます。

3社間ファクタリングを活用すると会社にバレる

ファクタリングを活用するデメリットは、3社間ファクタリングを活用すると会社にバレることです。

3社間のファクタリングでは、取引先(売掛金)からファクタリング会社に直接支払う仕組みとなるためファクタリングを利用していることが、取引先(売掛金)にバレてしまいます。

資金繰りが厳しい会社なのではないかと不安にさせてしまうことで信頼を失うことも考えれらるためデメリットといえます。

悪質なファクタリング業社が存在する

ファクタリングを活用するデメリットは、悪質なファクタリング業社が存在することです。

金融庁も注意喚起をしていますが、ファクタリング業者の中にファクタリングと称して貸付を行っている業者がいます。

悪質な業者にひっかからないよう注意が必要です。

【徹底比較】おすすめのファクタリング会社20選

ファクタリングのおすすめ会社20選について紹介します。

• ビートレーディング
• OLTA
• ベストファクター
• anew
• アクセルファクター
• FREENANCE
• QuQuMo
• ウィット
• GMO BtoB早払い
• 三共サービス
• TRY
• PayToday
• ペイトナーファクタリング
• PMG
• 三菱UFJファクター
• ジャパンマネジメント
• えんナビ
• 日本中小企業金融サポート機構
• トップマネジメント
• K2ソリューションズ

ファクタリング会社によって特徴が異なるため、事業の目的に合ったサービスを提供している優良会社を探してみましょう。

20社の信頼性の高いファクタリング会社を順番に解説していきます。

ビートレーディング

出典：https://betrading.jp/

ビートレーディングは、2012年4月に創業したファクタリング会社です。

月間契約数800件以上、申込から契約まで全てオンラインで完結できます。

累計取扱高900億円以上という、業界トップクラスの実績を誇っています。

日本全国各地に拠点があるため、スピーディな対応が可能です。

ビートレーディングの特徴

ビートレーディングの特徴は以下の通りです。

• 最短5時間で入金できる
• 買取可能金額が無制限で幅広く対応している
• 創業間もない会社や個人事業主でも利用できる

オンラインでの契約が可能なため、スピーディーな取引きが実現できます。

豊富な取引実績を活かして、初めてファクタリングを利用する企業や、起業してすぐの個人事業主でも利用できます。

なお、ビートレーディングの概要は以下の表の通りです。

OLTA

出典：https://www.olta.co.jp/

OLTA(オルタ)は、2017年4月に設立したオンライン型のファクタリング会社です。

大手銀行とも提携しており、提携銀行数は業界でもトップクラスです。

書類もオンライン提出が可能なため、全てオンラインで完結できる2社間を採用しています。

法人、個人事業主問わず安心して利用できるファクタリング会社です。

OLTAの特徴

OLTAの特徴は以下の通りです。

• 全てオンラインで完結できるため来社が不要
• 買取り金額は下限も上限もなく利用できる
• 法人、個人事業主問わず利用できる

OLTAは、2社間ファクタリングを採用しているため、取引先にファクタリングの利用を知られることなく契約することができます。

オンライン完結のため、最短で資金調達が可能です。

なお、OLTAの概要は以下の表の通りです。

ベストファクター

出典：https://bestfactor.jp/

ベストファクターは柔軟な審査で、92.25％の買取実績があります。

最短当日入金も可能なためスピーディーな対応も可能です。

審査・契約前に電話かメールフォームにて無料で問合せができるのも安心して利用できる特徴の1つです。

ベストファクターの特徴

ベストファクターの特徴は以下の通りです。

• 手数料が業界最高水準の2％～可能である
• 柔軟な審査で審査通過率が92.25%と高い
• 30万円以上の売掛金が必要である

ベストファクターは、30万円以上の売掛金が必要ですが、手数料が業界最高水準の2％～となっています。

最短24時間以内での入金実績もあり、スタッフのサポートもしっかりしているため安心して利用できるファクタリング会社です。

なお、ベストファクターの概要は以下の表の通りです。

anew

出典：https://www.a-new.co.jp/

anewは新生銀行とOLTA株式会社の共同事業で、それぞれの強みを活かしてサービスを提供しています。

そのため、審査はOLTA株式会社が実施していますが、信頼できるファクタリング会社であることから取引も安心です。

anewではメールやチャット、電話が窓口となるカスタマーサポートがあるため、わからないことや不安なことを相談することができます。

anewの特徴

anewの特徴は以下の通りです。

• AI審査のため手数料の2～9％の費用で済む
• 面談不要で全てオンラインで完結する
• 24時間以内に見積もり結果を回答してくれる

anewは法人ならどなたでも利用でき、買取金額の上限も下限も設定していません。

母体がOLTA株式会社なため、安心して利用することができます。

なお、anewの概要は以下の表の通りです。

アクセルファクター

出典：https://accelfacter.co.jp/

アクセルファクターは2018年設立以降、仙台、名古屋、大阪に拠点を構える業界トップクラスのファクタリング会社です。

中小企業を中心に、利用件数が3,000件以上で買取申込額が300億弱といった実績があります。

アクセルファクターの特徴

アクセルファクターの特徴は以下の通りです。

• 柔軟な審査で審査通過率93％の実績がある
• スピーディーな対応で即日に入金してもらえる
• 安心して利用できるファクタリング会社としてメディアにも紹介されている

メディアでの紹介も多く、2022年に「安心して利用できるファクタリングサービスNo.1」を獲得しています。

最大1億円の事業資金を即日調達できるのも強みです。

なお、アクセルファクターの概要は以下の表の通りです。

ペイトナーファクタリング

出典：https://paytner.co.jp/factoring

ペイトナーファクタリングは、主にフリーランスや個人事業主向けのファクタリングサービスを提供していますが法人も利用できます。

2019年2月設立の比較的新しい企業ですが、メディアへの露出もあり、累計申請件数5万件突破という実績もあります。

ペイトナーファクタリングの特徴

ペイトナーファクタリングの特徴は以下の通りです。

• AI審査のため、面倒な事業計画書など書類を提出しなくてよい。
• 特定の口座開設が不要なため手間がかからない。
• 全てオンラインで完結するため入金までが早い

2社間ファクタリングのため、取引先に利用を知られることはありません。

手数料は固定で10％となっています。

なお、ペイトナーファクタリングの概要は以下の表の通りです。

FREENANCE

出典：https://freenance.net/

FREENANCE(フリーナンス) は、GMOクリエイターズネットワーク株式会社が開始したフリーランスや個人事業主向けのファクタリングサービスです。

「あんしん補償」と「即日払い」の2つのサービスで構成され、報酬や資金面で大きなハンディキャップを抱える小規模事業者をターゲットに運営されています。

FREENANCEの特徴

FREENANCEの特徴は以下の通りです。

• フリーランスや個人事業主向けのサービスとなっている
• 即日入金してもらえる
• 申込から入金まで全てWEBで完結できる

FREENANCEはWEBデザイナーやカメラマン、ハンドメイド作家までフリーランスとして活躍する方にも利用されています。

即日入金と「あんしん補償」が喜ばれているサービスです。

なお、FREENANCEの概要は以下の表の通りです。

QuQuMo

出典：https://ququmo.com/

QuQuMo(ククモ)は、株式会社アクティブサポートが運営するファクタリングサービスです。

申込から入金まで全てオンラインで完結でき、入金も最速2時間というスピードが特徴的です。

来店は不要で、審査に問題なければ法人のみならず、個人事業主でもサービスを受けることができます。

QuQuMoの特徴

の特徴は以下の通りです。

• 業界トップクラスの低い手数料で1％～となっている。
• 法人・個人事業主問わず売掛金があれば取引できる
• 申込から入金まで最速2時間で完了できる

全てオンラインで完結でき、スマホからの手続きも可能です。

業界トップクラスに手数料が安く、入金も早いファクタリング会社です。

なお、QuQuMoの概要は以下の表の通りです。

ウィット

出典：https://witservice.co.jp/lp/

ウィットは、2016年11月に設立した小口専門のファクタリング会社で中小企業様や個人事業主の資金調達を支援しています。

金融機関の信用情報なしの審査のため、他社に断られた方でも対応してもらえる可能性が高いです。

最短2時間という実績もあり、スピーディーな対応であり、全てオンラインで完結できるシステムとなっています。

ウィットの特徴

ウィットの特徴は以下の通りです。

• 中小企業や個人事業主のための小口専門のファクタリング会社である。
• 最短2時間で入金の実績がある
• 信用情報なしの審査のため他社で断られた場合も相談できる

ウィットは、2社間ファクタリングのため取引先に売買を知られる心配がありません。

24時間365日オンラインにて受付が可能です。

なお、ウィットの概要は以下の表の通りです。

GMO BtoB早払い

出典：https://www.gmo-pg.com/lpc/hayabarai/

GMO BtoB早払いは、GMOペイメントゲートウェイ株式会社の決済サービスで平成7年3月に設立されました。

ファイナンス業務専任の担当者が丁寧に対応し、サポートしてくれます。

受注時点でも資金化ができるのは他社と違う点であり、手数料の安さも業界最低水準となっています。

GMO BtoB早払いの特徴

GMO BtoB早払いの特徴は以下の通りです。

• 対象は法人のみで個人事業主は利用できない
• 請求書発行前でも対応してくれるため受注したらすぐに資金化できる
• 入金は最短2営業日でできる

業界最低水準の手数料で1.0％～取引可能です。

東証プライム上場企業のサービスなため、信頼性も高く安心して利用できます。

なお、GMO BtoB早払いの概要は以下の表の通りです。

三共サービス

出典：https://sankyo-fs.jp/

三共サービスは、2001年に設立し、豊富な経験から2022年時点ででは月間100件以上、年間1,500件以上の申し込み実績があります。

審査はやや厳しめですが、その分信頼性の高いファクタリング会社です。

三共サービスの特徴

三共サービスの特徴は以下の通りです。

• 経験豊富なスタッフがいてサポート体制が充実している
• 売掛債権があれば設立まもない会社でも対応している
• 法人のみで個人事業主は対象ではない

日本全国に対応しており、状況に合わせた臨機応変な手続きが定評です。

対象は法人のみで、個人事業主は利用できません。

なお、三共サービスの概要は以下の表の通りです。

TRY

出典：https://www.factoring-try-sko.co.jp/

ファクタリングのTRYは、2018年2月5日に設立、株式会社SKOが運営しています。

2社間ファクタリングで売掛先に知られることなく資金調達が可能です。

経験豊富な専任アドバザーがサポートしてくれるため、安心して利用することができます。

TRYの特徴

TRYの特徴は以下の通りです。

• 申込はWEB等でできるが、契約には対面の必要がある
• 個人事業主もファクタリングを利用できる
• 経験豊富なスタッフがサポートしてくれる

全国対応しており、最短で即日入金が可能です。

24時間365日、LINEで相談できるため契約前に不安なことを相談することができます。

なお、TRYの概要は以下の表の通りです。

PayToday

出典：https://paytoday.jp/

PayTodayは、平成28年4月に設立、累計申込額50億円の実績があるAIファクタリング会社です。

オンラインで完結できるシステムなため、日本全国に対応しています。

法人はもちろん、個人事業主なりたてのフリーランスでも利用できます。

PayTodayの特徴

PayTodayの特徴は以下の通りです。

• AI審査のため面接なしで即日振込も可能
• 全てオンライン完結できるが、希望があれば訪問してもらえる
• 2社間ファクタリングを採用しているため売掛先に通知がいかない

最短30分の振込も可能で、手数料も1％からと安く設定されています。

実績があり、安心して利用できるファクタリング会社です。

なお、PayTodayの概要は以下の表の通りです。

PMG

出典：https://p-m-g.tokyo/

PMGは、平成27年6月に設立し、金融・営業・財務の3事業を展開している会社です。

ファクタリングの企業イメージ調査では4年連続NO.1を獲得しており、買取総額300億円以上の実績も誇っています。

信頼のおけるファクタリング会社のため、安心して利用することができます。

PMGの特徴

PMGの特徴は以下の通りです。

• 2社間、3社間を提供しており、不安なことは相談窓口にて相談できる。
• 他社で断られた方も資金化の相談ができる
• 全国に支店や営業所を設置しサービスを展開している

ファクタリングサービスは2社間、3社間を提供しており、法人から個人まで幅広く支援しています。

なお、PMGの概要は以下の表の通りです。

三菱UFJファクター

出典：https://www.muf.bk.mufg.jp/settle/

三菱UFJファクターは、50年の歴史と実績のある老舗会社です。

ファクタリングサービスでは、保証ファクタリング、下請債権保全支援事業、国際ファクタリングの3つを提供しています。

三菱UFJファクターの特徴

三菱UFJファクターの特徴は以下の通りです。

• 歴史と実績のある老舗のファクタリング会社
• 売上債権(保証限度額)を100％保証してくれる
• 国内最大の銀行系ファクタリング会社である

三菱UFJ銀行が親会社という安定した基盤で信頼性も高いため、安心して利用できます。

なお、三菱UFJファクターの概要は以下の表の通りです。

ジャパンマネジメント

出典：https://www.japan-management.com/

ジャパンマネジメントは、2016年6月に設立したファクタリング会社です。

東京と福岡を拠点にしながら全国に対応しています。

審査から資金調達までの対応が早く、最大5,000万円まで資金調達が可能となっています。

ジャパンマネジメントの特徴

ジャパンマネジメントの特徴は以下の通りです。

• 24時間受付しているためいつでも問合せができる
• 全国対応しており、近くのスタッフが訪問してくれる
• 銀行融資を断られている場合や赤字決済でも資金調達できる

2社間・3社間ファクタリングを採用しています。

法人だけでなく、条件によっては個人事業主も利用できます。

なお、ジャパンマネジメントの概要は以下の表の通りです。

えんナビ

出典：https://ennavi.tokyo/

えんナビは、24時間365日対応のファクタリング会社で、少額から対応してくれます。

2社間と3社間を採用し、秘密厳守に徹底しているため信頼度も高いです。

専任のスタッフによるサポートで安心して利用することができます。

えんナビの特徴

えんナビの特徴は以下の通りです。

• 簡単な査定が30秒で完了する
• 24時間365日メールか電話で受付対応している
• 専任のスタッフがサポートしてくれる

秘密厳守に徹底しているため、取引先(売掛先)に通知がされることはありません。

少額からの資金調達が可能で、安心して利用できるファクタリング会社です。

なお、えんナビの概要は以下の表の通りです。

日本中小企業金融サポート機構

出典：https://chushokigyo-support.or.jp/

日本中小企業金融サポート機構では全国の中小企業の経営をサポートしており、知識豊富な専門スタッフが相談にのってくれます。

オンライン契約ができるため、非対面で全国の方が利用できるシステムです。

日本中小企業金融サポート機構の特徴

日本中小企業金融サポート機構の特徴は以下の通りです。

• ホームページでの簡単診断にて手数料が確認できる
• 即日入金可能なため急な資金不足でも安心して利用できる
• 手数料が低く設定されている

日本中小企業金融サポート機構では、2社間と3社間ファクタリングを採用しています。

申込前にWEB上での簡単な診断で手数料を把握することができます。

なお、日本中小企業金融サポート機構の概要は以下の表の通りです。

トップマネジメント

出典：https://top-management.co.jp/

トップマネジメントは、創業から10年以上の歴史があるファクタリング会社です。

審査、書類提出、契約締結までWeb上で完結するため、最短数時間で手続きが完了することも可能です。

利用者のニーズに合わせて、2社間・3社間ファクタリングに対応しています。

トップマネジメントの特徴

トップマネジメントの特徴は以下の通りです。

• 個人事業主でも資金調達できる。
• 総買取件数が5万5千件以上の実績がある
• 申込から契約まで全てオンラインで完結できる

経験と実績があることから安心して利用できるファクタリング会社です。

経験豊富なスタッフがしっかりサポートしてくれます。

なお、トップマネジメントの概要は以下の表の通りです。

K2ソリューションズ

K2ソリューションズとは、株式会社K2ソリューションズが運営するファクタリングサービスです。

2社間と3社間ファクタリングの契約方法でファクタリングサービスを提供しています。

「通帳」と「請求書」のみで利用可能ですが、契約の際には出張または来店の必要があるため注意が必要です。

K2ソリューションズの特徴

K2ソリューションズの特徴は以下の通りです。

• 電話やメールだけでなくLINEや出張でも相談できる
• 入金までが素早く個人でも利用できるように低額から申し込みできる
• 必要書類は2つだけなため気軽に利用できる

K2ソリューションズは電話やメールでの相談以外にもLNEで無料相談を行なっていたり、営業担当者が全国出張してくれたりします。

利用者のニーズに合わせた相談やファクタリングが可能となっています。

なお、K2ソリューションズの概要は以下の表の通りです。

ファクタリング会社を選ぶ際のポイント

ファクタリング会社を選ぶ際のポイントについて解説していきます。

手数料が低いかどうか

ファクタリング会社を選ぶ際のポイントは、手数料が低いかどうかです。

ファクタリング会社によって、手数料の金額は異なります。

必要な金額を即日受け取れるとはいえ、売掛金から手数料を引かれることによって、受け取る金額が少なくなってしまいます。

少しでも手数料の低いファクタリング会社を選ぶ方がお得に取引ができます。

信頼性・安全性が高いかどうか

ファクタリング会社を選ぶ際のポイントは、信頼性・安全性が高いかどうかです。

複数のファクタリング会社が存在するため、信頼できて安全な会社を見極める必要があります。

法外な手数料を請求してきたり、違法と思われる営業をしていたりしていないか、必ず情報収集してみましょう。

実績のあるファクタリング会社かどうかもポイントのひとつです。

手続きの所要時間が短いかどうか

ファクタリング会社を選ぶ際のポイントは、手続きの所要時間が短いかどうかです。

審査なしで契約できるファクタリング会社は少ないでしょう。

ファクタリングを利用するには、ファクタリング会社の審査を受けなければなりませんが、審査に必要となる資料の準備が必要になります。

手続きは手間がかかりますが、提出書類が少なすぎたり簡単な手続きで済んだりする場合は、悪徳業者の可能性もあるため注意が必要です。

入金速度は速いかどうか

ファクタリング会社を選ぶ際のポイントは、入金速度は速いかどうかです。

審査から入金まで最短どのくらいでできるのかは、各ファクタリング会社のホームページに情報が記載されているため、スピード重視の場合は、チェックしてみるといいでしょう。

オンラインか対面で行うか

ファクタリング会社を選ぶ際のポイントは、オンラインか対面で行うかどうかです。

様々な分野でオンラインで完結できることが増えてきています。

ファクタリング会社の審査においても、対面のために予定を調整したり、郵送でのやりとりがあったりするとその分時間がかかってしまいます。

オンラインで審査手続きが完了できる会社を選ぶこともおすすめです。

受け取れる金額が多いかどうか

ファクタリング会社を選ぶ際のポイントは、受け取れる金額が多いかどうかです。

ファクタリング会社によって手数料が異なるため、事前に各社比較してみることをおすすめします。

少しでも多く、受け取れる金額が多い方が得です。

ファクタリング会社を利用する際の流れ

ファクタリング会社を利用する際の流れについて解説します。

契約する前にどのような流れでファクタリングを利用するのか、把握しておきましょう。

1.ファクタリング会社を選ぶ

複数あるファクタリング会社があるため、比較検討してファクタリング会社を選びます。

実績と信頼のある会社を選ぶことがおすすめです。

2.必要な書類を揃える

ファクタリングの申込や審査に必要な書類を揃えます。

一般的には法人登記簿謄本や印鑑証明書、身分証明書、売掛金証明書類などが必要になります。

要求される資料は全て提出しなければなりません。

3.審査依頼をする

必要書類を提出したら、審査を依頼します。

事業内容やファクタリングを利用する理由、売掛先との取引状況などヒアリングされる場合もあるため、事前にしっかりと把握しておきましょう。

4.契約して入金してもらう

審査に通ったら、契約をしていよいよ入金してもらうことができます。

契約の際は、契約書の内容をしっかりと確認し、おかしな点がないかどうか隅々までチェックしましょう。

ファクタリングを利用する際の注意すべきこと

ファクタリングを利用する際の注意点について解説します。

様々なファクタリング会社があるため、トラブルを避けるためにもどのような注意点があるのか把握しておきましょう。

償還請求権が無いかどうか確認する

ファクタリングを利用する際の注意点は、償還請求権が無いかどうか確認することです。

償還請求権とは、債務者が倒産した場合など売掛金が回収できなくなった場合に、回収できなかった売掛金をファクタリング会社から利用会社へ請求できる権利です。

ほとんどの会社では、償還請求権のない契約となっていますが、「ある」契約になっていないか必ず確認しておきましょう。

運営会社の情報が掲載されているか

ファクタリングを利用する際の注意点は、運営会社の情報が掲載さているかどうかです。

ホームページを確認して、運営会社の情報が掲載されているか必ず確認しましょう。

もし、運営会社の情報が記載されていない場合は、悪徳業者の可能性もあるため注意が必要です。

契約に関わる書類は全て保管する

ファクタリングを利用する際の注意点は、契約に関わる書類は全て保管することです。

何かトラブルがあった際に契約書が必要になる場合もあります。

必ず手元に保管しておきましょう。

ファクタリングに関するよくある質問【Q&A】

ファクタリングに関してよくある質問に回答していきます。

ファクタリングと銀行融資の違いは？

ファクタリングと銀行融資の違いは、ファクタリングは借金ではないということです。

銀行融資は、金融機関が事業者にお金を貸すことです。

事業者は資金を調達するために金融機関からお金を借り、期日を設けて返済していきます。

ファクタリングとは、取引で発生した売掛金をファクタリング会社に買い取ってもらい、現金化することで事業資金を調達する方法です。

借金ではないため、返済の必要はありません。

ファクタリング審査が甘い会社はどこ？

ファクタリング審査が甘い会社のひとつには、審査通過率が93％の「アクセルファクター」が挙げられます。

個人事業主の利用も許可していることからも。審査が甘い会社といえます。

ファクタリングを即日・審査なしでできる会社はある？

ファクタリングを行うには審査は必要になってきますが、数十分から2時間くらいの即日で対応してくれる会社はあります。

中には怪しい業者もあるため、契約は慎重に行いましょう。

個人事業主におすすめのファクタリング会社は？

個人事業主におすすめのファクタリング会社は、FREENANCE(フリーランス)です。

「あんしん補償」と「即日払い」の2つのサービスで構成され、開業したばかりのフリーランスや個人事業主にも、不安なく事業ができると喜ばれています。

ファクタリングが行えない業種はあるの？

ファクタリングを行うにはある程度の信用や実績は重要です。

売掛先が信頼性の低い個人事業主または個人では審査に通らない可能性があります。

おすすめのファクタリング会社まとめ

この記事では、「ファクタリングのおすすめ会社が即日入金可能か、審査があるのか、手数料が低いのか」などについて解説しました。

ファクタリングを利用して売掛金の入金を早めることで、資産繰りの改善や倒産などのリスクを回避することができます。

多くのファクタリング会社がありますが、悪徳業者に引っ掛からないためにも、信頼度が高く実績のある会社を選ぶことをおすすめします。