この記事を読んでいるあなたは、
- ファクタリングZEROの口コミや評判を知りたい
- ファクタリングZEROの特徴や必要書類を知りたい
- ファクタリングZEROの審査通過率や注意点を知りたい
上記のように考えているかもしれません。
今回は、そんなあなたに向けて「ファクタリングZEROの口コミや評判、必要書類、審査通過率」などをお伝えしていきます。
なお、ファクタリングにおすすめの会社については、以下の記事で詳しく解説しているので、ぜひ参考にしてみてください。
この記事を読んでいるあなたは、 ファクタリングのおすすめランキングを知りたい 即日入金や手数料が安いファクタリングを知りたい 審査ハードルが低いファクタリングを知りたい上記のように考えているかもしれません。[…]
ファクタリングZEROとは？
出典：https://factoringzero.jp/
ファクタリングZEROは、福岡県の博多に拠点をかまえる西日本地域に特化したファクタリング会社です。
法人のお客様だけでなく、個人事業主からも買取をしています。
また、ファクタリングZEROは、2社間ファクタリングも扱っているため、最短即日で債権の現金化が可能です。
さらに、ファクタリングZEROは、審査通過率96%の実績をもちます。
そのため、個人事業主や、売掛先に知られずに迅速に資金調達したい方にファクタリングZEROはおすすめです。
なお、ファクタリングZEROの概要は以下の表の通りです。
| 運営会社 | 株式会社スリートラスト |
|---|---|
| 所在地 | 福岡市博多区博多駅東1-1-16第２高田ビル402 |
| 対応可能なファクタリング |
|
| 手数料 | 1.5%～10％ |
| 審査通過率 | 96％ |
| 必要書類 |
※追加書類が必要な場合あり |
| ファクタリング利用可能な金額 | 20万円〜5,000万円 |
| 入金の速さ | 最短即日 |
| 対応可能な地域 | 西日本地域（近畿・中国・四国・九州地方）のみ |
| 申し込み方法 |
|
| 公式サイト | ファクタリングZERO公式 |
ファクタリングZEROの特徴/おすすめポイント
ファクタリングZEROの特徴を解説していきます。
オンラインで契約が可能
ファクタリングZEROは、オンライン契約が可能です。
対面契約の場合、利用者にとって交通費や移動時間が負担となるケースがあります。
一方、オンライン契約であれば、利用者は交通費をかけずにファクタリングを利用可能です。
また、移動時間もかからないため、契約手続きの時間を短縮できます。
最短30分で審査が完了する
ファクタリングZEROは、最短30分で審査が完了します。
申し込みから審査完了までの時間が短いため、最短即日での現金化も可能です。
そのため、審査に時間がかかる銀行融資よりも、短期間で資金調達できます。
土曜日でも営業している
ファクタリングZEROは、土曜日も営業しています。
一方、多くのファクタリング会社は、土曜日は営業していません。
そのため、一刻を争う方にとっては、土曜日も通常営業しているファクタリングZEROは貴重な存在です。
また、平日が仕事で忙しく、土曜日であれば時間を作れる方にとっても、ファクタリングZEROは便利です。
2社間、3社間両方のファクタリングに対応可能
ファクタリングZEROは、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングの両方を扱っています。
2社間ファクタリングは、利用者とファクタリング会社の2者で契約を締結します。
そのため、売掛先に債権の売却を知られずに、最短即日で現金化できるメリットがあります。
なお、売掛先は利用者に売掛金を振り込むため、利用者がファクタリング会社へ振込む前に使い込むリスクがあります。
そのため、2社間ファクタリングは、3社間に比べて手数料が高いです。
一方、3社間ファクタリングは、利用者とファクタリング会社、売掛先の3者で契約を締結します。
なお、売掛先は支払期日が到来したら、直接ファクタリング会社へ売掛金を振り込みます。
そのため、3社間ファクタリングは、債権の売却について売掛先から承諾を得なければなりません。
その結果、利用者の信用が下がったり、現金化まで日数がかかったりするデメリットがあります。
一方で、ファクタリング会社が売掛先から直接振り込みを受けられるため、2社間よりも手数料は安いです。
このように、2社間と3社間ファクタリングは一長一短の関係にあります。
そのため、利用者のニーズに合わせてファクタリングの種類を選択可能なのは、ファクタリングZEROの強みといえます。
20万円の債権から取引できる
ファクタリングZEROの買取下限金額は、20万円です。
他社は買取下限金額が、50万円や100万円のところもあります。
なぜなら、少額の債権の買取は、ファクタリング会社にとって利益がないためです。
そのため、20万円の債権の買取を希望する場合、ファクタリングZEROであれば対応可能です。
医療ファクタリングにも対応している
ファクタリングZEROは、医療報酬ファクタリングにも対応しています。
医療機関は、社会保険診療基金などに対して診療報酬債権をもちます。
また、調剤薬局は、調剤報酬債権をもちます。
これらの診療報酬債権や調剤報酬債権をファクタリング会社が買い取って、支払期日より前に現金化するのが医療報酬ファクタリングです。
通常、医療報酬は、支払いを受けるまで2〜3か月のタイムラグが発生します。
そこで、医療報酬ファクタリングを利用すれば、利用者は債権を売却して得た現金を、さまざまな支払いにあてられます。
なお、医療報酬ファクタリングは、医療機関と支払基金とファクタリング会社の3者で実施される3社間ファクタリングといえます。
このように、ファクタリングZEROであれば、医療機関や調剤薬局の資金調達ニーズにも対応可能です。
ファクタリングZEROの良い評判/口コミ
ファクタリングZEROを利用した方の良い口コミとしては、
審査手続きなどが少し不安でしたが、手続きはシンプルで分かりやすく、思ったよりも簡単に資金を調達することができました。 キャンペー中なのもあって、14％もあった手数料が7％まで低くなって大変満足しています。
出典：https://fackomi.com/company/factoringzero/reviews/
ファクタリング、特に2社間は早いとは聞いていましたが、予想以上です。当社は自動車整備部品を扱う販売会社で、今回の売掛先は建設会社と運送会社の計2社。どちらも地元の中小企業で、信用調査に時間が掛かることを覚悟していました。 審査通過の連絡が来たのはそれから2日後です。担当者に「早いですね」と言うと、「地元の建設業と運送業は大体押さえている」とのことでした。
出典：https://fackomi.com/company/factoringzero/reviews/
初回の利用にも関わらず、親切丁寧な対応でファクタリング契約ができました。
資金不足に陥りそうな時には、再度利用させていただきたいと思います。
建築業（福岡県）出典：https://mumbai-central.com/factoringzero/
などがありました。
ファクタリングZEROは、手数料が安い、素早く資金調達できるといった口コミが多かったです。
また、担当者の対応が良いという口コミも、数多く見かけました。
このことから、ファクタリングZEROが、利用者から評判のよいファクタリング会社であることがうかがえます。
ファクタリングZEROの悪い評判/口コミ
ファクタリングZEROを利用した方の悪い口コミとしては、
ネットで運営会社を調べても実態が判然とせず、警戒心から対面契約を希望しました。 向かった先は博多駅近くの築数十年は経っていそうな雑居ビルで、出迎えてくれた担当者は建物とは不釣り合いな若いお兄さん。真面目そうなタイプで、人材派遣の営業にいそうなチャラい感じはありませんでした。応対も至極丁寧。 最初に割安なファクタリング手数料を提示されたので、過度に警戒したのかもしれません。私以外にも「怪しい会社」と思う人は少なくないと思うのですが、そういう疑わしい所はない、真っ当な会社でした。
出典：https://fackomi.com/company/factoringzero/reviews/
などがありました。
ファクタリングZEROの悪い口コミは、上記の1件のみしか見つかりませんでした。
口コミによれば、運営会社である株式会社スリートラストが、問題がない会社かネットでは判断がつかないということでした。
しかし、口コミの投稿者は、ファクタリングZEROを対面で利用したところ、問題のない会社であると感じたそうです。
なお、悪い口コミがなかなか見当たらない理由は、ほとんどの利用者がファクタリングZEROのおかげで資金調達できているからかもしれません。
ファクタリングZEROの審査について解説
ファクタリングZEROの審査について解説します。
ファクタリングZEROの審査通過率
ファクタリングZEROの審査通過率は96%です。
ファクタリングZEROは、個人事業主や他社の審査に落ちた方からも買取しています。
また、銀行融資を断られたり、税金や社会保険料の滞納があったりする方も取引可能です。
なぜ、このようなことが可能かというと、ファクタリングは売掛先の信用力を重視し、利用者の信用力をそこまで問わないためです。
一方で、利用者の信頼性もファクタリング会社は確認しています。
ファクタリングでは、利用者と売掛先で共謀して、架空の債権を売却しようとするケースもあります。
そのため、ファクタリング会社から求められた書類を利用者がなかなか用意できない場合、不信感をもたれる可能性があります。
また、利用者がモラルに問題のない人物かも、ファクタリング会社はチェックしています。
利用者は、言葉遣いが悪くないかや態度が横柄ではないかにも気を付ける必要があります。
このように、利用者の信頼性もみられているため、利用者はファクタリング会社へ悪い印象を与えないよう注意しましょう。
| 審査内容 |
|
|---|---|
| 審査時間 | 最短で30分 |
| 審査通過率 | 96% |
ファクタリングZEROの必要書類
ファクタリングZEROの審査で必要な書類は、
- 身分証明書
- 請求書
- 入出金の通帳（WEB通帳含む）
などがあります。
なお、上記以外にも追加書類が必要となる場合もあります。
ファクタリングの必要書類は、ファクタリング会社や各取引によって変わります。
そのため、利用者はファクタリングZEROに必要書類を確認のうえ、入念に準備しましょう。
ファクタリングZEROを利用する際の流れ
ファクタリングZEROを利用する際の流れを解説していきます。
1.ファクタリングZEROに問い合わせる
ファクタリングZEROへは、電話・メールフォーム・LINEにて問い合わせ可能です。
利用者は、スタッフから必要金額や希望のファクタリング種類などのヒアリングを受けます。
なお、ファクタリングZEROは、利用者が急いでいる場合は電話での問い合わせを推奨しています。
2.審査を依頼する
利用者は、スタッフから売掛先の詳細のヒアリングを受けます。
そして、スタッフが売掛先の信用調査などを行い、素早く審査結果を出します。
3.本審査を行ってもらう
利用者は必要書類を提出し、本審査が行われます。
手数料は、債権のリスクに応じて決まります。
審査の結果を受け、利用者がファクタリングの条件に合意すれば、契約に進みます。
4.審査に通ったら契約をする
審査に通ったら、ファクタリング契約を締結します。
2社間ファクタリングであれば、利用者とファクタリングZEROの2者での契約です。
3社間ファクタリングであれば、利用者とファクタリングZERO、売掛先の3者での契約です。
契約完了後、最短即日で買取代金が振り込まれます。
ファクタリングZEROの注意点
ファクタリングZEROの注意点を解説していきます。
西日本のみに対応している
ファクタリングZEROの注意点は、対応エリアが西日本地域のみである点です。
ファクタリングZEROが対応エリアを限定する理由は、諸費用をおさえ、資金調達コストを最低限にするためです。
なお、西日本とは、近畿・中国・四国・九州地方をさします。
そのため、ファクタリングZEROは、西日本地域以外には対応できないため注意しましょう。
日祝は利用できない
ファクタリングZEROは、日祝が定休日のため注意が必要です。
なお、ファクタリングZEROの営業時間は、平日と土曜日の9時から19時です。
そのため、資金調達を急いでいる場合は、ファクタリンZEROの定休日に注意しましょう。
買取上限金額が5,000万円と低い
ファクタリングZEROは、買取上限金額が5,000万円と低いことも注意点です。
他社は、買取上限金額が1億円以上のところもあります。
そのため、5,000万円を超える債権の買取を希望する方は、ファクタリングZEROでは対応できないため注意しましょう。
ファクタリングZEROに関してよくある質問
ファクタリングZEROに関してよくある質問に回答していきます。
ファクタリングってどんな仕組みなの？
ファクタリングは、利用者がもつ債権をファクタリング会社に売却して、その対価として現金が支払われる債権譲渡取引です。
債権の支払期日前に現金化できるため、利用者はキャッシュフローを改善できます。
また、ファクタリングは借入ではないため、利用者の信用情報に影響しません。
さらに、担保や保証人も不要です。
なお、ファクタリングは、まだ知名度が高くないため、グレーな印象をもつ方もいます。
しかし、債権の譲渡は民法で認められているため、ファクタリングの違法性を心配する必要はありません。
ファクタリングのメリット・デメリットは？
ファクタリングのメリットは、銀行の借入を断られた場合でも利用できる可能性がある点です。
銀行からの借入の場合は、返済を行う利用者の信用力が重視されます。
一方で、ファクタリングの場合は、売掛先の信用力が重視されます。
そのため、利用者の信用力に問題があっても、ファクタリングの審査には通る可能性があるのです。
実際、銀行からの借入を断られた利用者が、ファクタリングの審査に通ったケースは少なくありません。
また、ファクタリングは、審査に時間がかかる銀行融資とは異なり、最短即日で資金調達できる点もメリットです。
なお、ファクタリングのデメリットは、借入による利子に比べて、手数料が割高となる点です。
手数料が高い理由は、売掛先の倒産などで売掛金が回収できなかった場合のリスクを、ファクタリング会社が背負うためです。
そのため、ファクタリングZEROは、必要なときに必要な金額のみファクタリングを利用するよう推奨しています。
ファクタリングZEROは個人事業主でもOK？
ファクタリングZEROは、個人事業主でも利用可能です。
他社は、個人事業主とは取引していないところもあります。
一方、ファクタリングZEROは、開業して間もない個人事業主とも取引をしています。
また、ファクタリングZEROは、債権の最低買取金額が20万円です。
そのため、小口の債権を売却したい個人事業主の場合、ファクタリングZEROであれば契約できる可能性があります。
ファクタリングZEROの利用はどんな人がおすすめ？
ファクタリングZEROは、資金調達を急いでいる西日本地域の法人と個人事業主におすすめです。
そのなかでも特に、他社の利用を断られてしまった方に、ファクタリングZEROはおすすめです。
さらに、医療報酬ファクタリングも扱っているため、キャッシュフローを改善したい医療機関や調剤薬局にも向いています。
売掛金の種類問わずファクタリングを活用できる？
ファクタリングは、売掛金の種類を問わず活用することはできません。
ファクタリングを利用できるのは、支払期日前の債権です。
すでに支払期日が到来してしまっている不良債権は、ファクタリングの対象にはなりません。
また、ファクタリングは基本的に確定債権を対象としています。
確定債権とは、債権の金額や支払期日など、内容が確定している債権のことをさします。
具体的には、すでにサービスの提供や納品が完了しており、取引先と請求書の受け渡しが済んでいる債権です。
このように、すべての債権がファクタリングの対象ではないため、注意しましょう。
ファクタリングZEROの特徴や評判まとめ
この記事では、「ファクタリングZEROの口コミや評判、必要書類、審査通過率」などをお伝えしました。
ファクタリングZEROは、審査通過率96%の実績をもつファクタリング会社です。
個人事業主や、他社から断られてしまった方とも取引しています。
また、2社間と3社間ファクタリングにくわえて、医療報酬ファクタリングにも対応可能です。
さらに、ファクタリングZEROは、土曜日にも通常営業しています。
そのため、西日本地域に対応可能なファクタリング会社を探している方は、ファクタリングZEROを検討してみてください。
なお、ファクタリングにおすすめの会社については、以下の記事で詳しく解説しているので、ぜひ参考にしてみてください。
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