この記事を読んでいるあなたは、
- ファクタリングのTRYの口コミや評判を知りたい
- ファクタリングのTRYの特徴や必要書類を知りたい
- ファクタリングのTRYの審査通過率や注意点を知りたい
上記のように考えているかもしれません。
今回は、そんなあなたに向けて「ファクタリングのTRYの口コミや評判、必要書類、審査通過率」などをお伝えしていきます。
なお、ファクタリングにおすすめの会社については、以下の記事で詳しく解説しているので、ぜひ参考にしてみてください。
この記事を読んでいるあなたは、 ファクタリングのおすすめランキングを知りたい 即日入金や手数料が安いファクタリングを知りたい 審査ハードルが低いファクタリングを知りたい上記のように考えているかもしれません。[…]
ファクタリングのTRYとは
出典：https://www.factoring-try-sko.co.jp/
ファクタリングのTRYとは、株式会社SKOが2018年から運営を始めたファクタリングサービスです。
対応業種は幅広く、これまでに建設業・製造業の材料費や人件費、IT関連事業・運送業・広告業・映像関連事業の人件費や外注費の資金問題を解決してきました。
さらに、ファクタリングのTRYは個人事業主の利用も可能となっており、丁寧に審査してくれると定評があります。
ファクタリングのTRYの概要は、以下の表の通りです。
| 運営会社 | 株式会社SKO |
|---|---|
| 所在地 | 東京都台東区東上野2-21-1-4Fケーワイビル |
| 対応可能なファクタリング |
|
| 手数料 |
|
| 審査通過率 | 80〜90% |
| 必要書類 |
|
| ファクタリング利用可能な金額 | 10〜5,000万円 |
| 入金の速さ | 最短即日 |
| 対応可能な地域 | 全国 |
| 利用対象者 |
|
| 申し込み方法 |
|
| 公式サイト | ファクタリングのTRY公式サイト |
ファクタリングのTRYの特徴/おすすめポイント
ファクタリングのTRYのおすすめポイントを解説します。
赤字や債務超過でも申請できる
ファクタリングのTRYは、赤字や債務超過でも申請することが可能です。
そもそもファクタリングは、企業が保有している売掛債権を売却し資金化するため、自社の業況よりも売掛先の業況を重要視しています。
例えば、業況が良好である企業の売掛債権を3,000万円持っていたら、3,000万円の資金調達が可能となるケースがあるということです。
銀行からの借入は自社が支払いをするため自社の信用度を重視しますが、ファクタリングでは売掛先の信用度を重視するため、赤字決算や債務超過でも問題なく申請可能です。
徹底した守秘義務で安心して依頼できる
ファクタリングのTRYは秘密厳守を徹底しており、ファクタリングを利用したことが取引先に漏洩することはありません。
契約と取引を事業主とファクタリングのTRYで行う2社間でのファクタリングに対応しているためです。
これにより、第三者である取引先の情報をファクタリングのTRYに提供する必要はありますが、取引先にはファクタリングの利用に気付かれる事なく手続きすることが可能となります。
ただし、3社間でのファクタリングでは取引先に売掛金売却の同意を得なければならないため、ファクタリングを行っていることが知られてしまいます。
業界トップクラスの低い手数料
ファクタリングのTRYは、ファクタリングにかかる手数料が低いと定評があります。
現在利用中のファクタリング会社からファクタリングのTRYに乗り換えることで、手数料が3%優遇されます。
中にはキャッシュバックキャンペーンを行って他社からの乗り換えを促すファクタリング会社もありますが、重要なのは手数料の低さです。
ファクタリング利用時には必ず手数料がかかり、長期間継続利用した分だけ資金繰りが悪化するため、手数料の優遇は利用者にとって大きなメリットとなります。
さらに、ファクタリングのTRYには経験豊富な専門スタッフが在籍しており、手数料の軽減に親身になって対応してくれたといった口コミもありました。
最短即日で入金してもらえる
ファクタリングのTRYは、最短即日で入金してもらうことが可能です。
公式サイトにも「ご契約手続きが済み次第の入金となり、最短即日も可能です。」と記載されており、対応スピードには定評があります。
ただし、最短即日で入金してもらうには、審査や契約にかかる時間をいかに短く済ませるかが重要となります。
ファクタリングのTRYでは申し込み後と書類審査後に折り返しの連絡があり、その際に必要書類についての案内があるため、不足や不備のないように準備しましょう。
ファクタリングのTRYの良い口コミ
ファクタリングのTRYの良い口コミとしては、
資金調達が必要で東京ファクタリングＴＲＹさんに相談しました。親切で対応も完璧でした！また機会があれば、相談させていただきます。
出典：https://g.co/kgs/7iqu1A
対応が手厚く、安心感がありました。またご相談します。
出典：https://g.co/kgs/bWpwPL
などがありました。
また、良い口コミの評判には、個人事業主でも利用可能である口コミも多く見受けられました。
個人事業主の利用の詳細については後述しますが、ファクタリングのTRYでは申込者の会社よりも取引先の会社の業況を考慮するため、個人事業主でも審査が通りやすい傾向にあります。
さらに、ファクタリングのTRYでは往訪での契約が可能なため、都内近郊以外の方にもおすすめのファクタリング会社です。
また、他のファクタリング会社よりも経営改善への対応が丁寧であるといった口コミも多数ありました。
ファクタリングのTRYはアフターフォローが充実しており、利用後の資金繰りに関する提案や経営を安定させる支援を行うコンサルティングサービスを提供しています。
企業に対してサービスやモノを提供するBtoBのマッチングサービスも実施し、利用者の新規事業の獲得や展開のサポートも行っています。
ファクタリングのTRYの悪い口コミ
ファクタリングのTRYの悪い口コミとしては、余分な手間と時間が発生したという口コミが見受けられました。
加えて、スタッフの経験不足が原因との記載がありましたが、ファクタリングのTRYは2018年に設立され、こちらの口コミは設立から2年後の2020年に書かれたものです。
2023年現在は、「的確なアドバイスがもらえる」「もっと早く乗り換えるべきだった」「長いお付き合いをお願いしたい」といった口コミが多数あるため、上述したような問題は解消されているでしょう。
また、提示された手数料が予想以上であったとの口コミもいくつか見受けられましたが、「売掛先と継続的な取引がない」「過去に入金の遅れがあった」「秘密厳守の引き換えに」といった理由が明確にあります。
「手数料が安い優良会社」「手数料が5%も安くなった」「手数料は普通だが入金スピードは文句なし」といった口コミが多数あるため、特に問題がなければ手数料は比較的安く、もしくは予想の範囲内で抑えられるでしょう。
ファクタリングのTRYの審査通過率
ファクタリングのTRYの審査通過率は、業界トップクラスを誇ると定評があります。
ファクタリング会社比較ランキングが運営するファクタリング会社総合ランキングによると、ファクタリングのTRYの審査の柔軟性は星4.9を獲得しており、審査通過率が高いことが伺えます。
また、ファクタリングのTRYの審査は取引先に重点を置いていることもあり、「他社の審査は落ちたがファクタリングのTRYの審査は通った」といった利用者も少なくありません。
取引先が法人でなかったり、反社会的勢力に該当したりする場合は利用することができませんが、必要書類さえ不足なく揃えておけば比較的審査は通りやすい会社でしょう。
ファクタリングのTRYの必要書類
ファクタリングのTRYで必要な書類は、
- 請求書
- 発注書／契約書
- 売掛先住所・連絡先がわかるもの
- 取引銀行口座3ヶ月分の通帳
です。
請求書はファクタリング契約に必要な書類となりますが、請求書を発行する前でも発注書や契約書があれば売掛金の根拠として買取できる場合があります。
上記の書類の他にも、法人税の確定申告で税務署へ提出した「決算報告書」や、顔写真付きの「身分証明書」も準備しておくと良いでしょう。
また、なりすましを防止するための代表者の「実印」と「法人印」、役所で発行する「個人印鑑証明書」と法務局で発行する「法人印鑑証明」が必要なケースもあるため、ファクタリングのTRYに事前に聞いて用意しておくのがおすすめです。
ファクタリングのTRYを利用する際の流れ
ファクタリングのTRYの利用手順を解説します。
1.ファクタリングのTRYに問い合わせ
ファクタリングのTRYを利用する際は、下記のいずれかの方法で申し込みをしましょう。
- Webサイト
- メール
- 電話
- FAX
Webサイトから申し込みをする場合は、専用のフォームから必要な情報を入力します。
申し込みが完了するとファクタリングのTRYから電話にて折り返し連絡があるため、売掛金額や取引先に関する情報を提供しましょう。
審査に必要な書類については、折り返し電話の際に案内があります。
2.必要書類を提出して審査
取引先に関する審査を行うため、必要書類を揃えて郵送等で提出します。
必要書類に不足や不備がある場合、審査に進むことができないため見落としの無いよう注意しましょう。
3.審査に合格したら契約
審査が完了すると担当者から連絡があり、無事に審査を通過した場合は規約内容に関する情報や契約時に必要となる書類の案内があります。
基本的には来社して契約手続きを進めていきますが、来訪が難しい場合はファクタリングのTRYの担当者が出張して手続きをしてくれます。
金額や手数料の説明等、買取の条件に同意した後に契約が完了し、指定された口座に入金されるまでが一連の流れです。
2社間取引の場合は、全ての手続きが滞りなく進めば当日のうちに資金を調達することが可能です。
3社間取引の場合は契約前に売掛先に債権譲渡の通知を行って承諾を得る必要があるため、2社間取引と比べると入金までに時間を要することが多いです。
ファクタリングのTRYの注意点
ファクタリングのTRYを利用する際の注意点を解説します。
3社間のファクタリングに対応していない
ファクタリングのTRYは、サービスの申込者とファクタリング会社のみで契約が完結する2社間取引を中心にサービスを提供しています。
サービスの申込者、取引先、ファクタリング会社の3社で契約を完結させる3社間取引には対応していません。
3社間取引は取引先に売掛金買取の承諾を得る必要があるため、2社間取引に比べると入金までに時間を要するデメリットがあります。
ただし、ファクタリングにかかる手数料が2社間取引よりも安く設定されているため、ファクタリングのTRYでも3社間取引を望む利用者が増えているのが現状です。
尚、2023年現在では3社間取引に対応しています。
売掛金の買取額に制限がある
ファクタリングのTRYは売掛金の買取金額に制限が設けられており、最低利用金額は10万円、最高利用金額は5,000万円までに制定されています。
ただし、5,000万円以上の買取が絶対できないというわけではなく、状況に応じて可能となるケースもあるため、5,000万円以上の買取を希望する方は担当者に相談すると良いでしょう。
手数料の上限が分からない
ファクタリングのTRYの注意点には、手数料の上限が分からないことも挙げられます。
公式サイトには、2社間取引の平均手数料が10%〜25%程度、3社間取引の平均手数料が5%〜15%程度との明記があります。
どちらも「平均」や「程度」という言葉を用いており、明確な手数料の上限は記されていないため、平均手数料を超える可能性も考えられるでしょう。
どれくらいの手数料が取られるのか不安に思う方もいると思いますが、ファクタリングのTRYは契約の前に手数料の説明を行い、条件に同意した上で契約を進めていきます。
手数料の額に納得がいかなかったり、予想外に手数料を取られてしまったりした場合は断ることができますし、利用者に不安が残らないよう担当者の方が内訳を丁寧に説明してくれるため安心です。
ファクタリングのTRYに関するよくある質問
ファクタリングのTRYに関してよくある質問に回答します。
審査がNGになってしまう場合はある？
ファクタリングのTRYは審査が通りやすいと評判ですが、審査がNGになってしまう可能性もあります。
審査がNGになった原因は、以下の例が挙げられます。
- 2社間取引を利用した
- 売掛先が中小企業だった
2社間取引は取引先への同意が不要なため、ファクタリング会社が売掛金を買取してから申込者へ入金されます。
その後、申込者へ売掛金が入ったらファクタリング会社へ入金する流れとなっているのですが、申込者が代金を持ち逃げしたり売掛債権を二重譲渡したりする可能性も考えられるため、申込者の審査が厳しくなるのです。
また、取引先が公的団体である場合は債権を確実に支払われるため審査に通過しやすいですが、中小企業である場合には審査の難易度が高まってしまうこともあります。
利用者の中には個人の信用情報を気にする方もいますが、ファクタリングは銀行の借入とは違い、申込者と取引先の業況や資金繰りを審査するため、信用情報が審査に影響することはほとんどありません。
土日や早朝、夜間でも申し込みできる？
ファクタリングのTRYは土日や早朝、夜間でも申し込みすることが可能です。
Webサイトからの専用フォームやメール、FAXはもちろん、電話での相談も24時間365日受け付けています。
ただし、ファクタリングのTRYはオンラインのファクタリングサービスではありません。
申し込みから入金までの一連の流れをWeb上で完結できるわけではなく、申し込み後は担当者からの折り返しの電話連絡を待つ必要があります。
その後、審査に必要な書類を用意して郵送等で送付しなければなりませんし、契約は来社もしくは担当者が全国へ訪問して対面式で行われます。
申し込みの相談をしたからといってすぐに資金調達できるわけではないため、注意が必要です。
ファクタリングのTRYはどんな業界がおすすめ？
ファクタリングのTRYはあらゆる債権に対し柔軟な対応をすることをモットーとしているため、法人・個人事業主問わず買取を検討します。
実際に、建設業・製造業・運送業・IT関連業・広告業・映像関連業といった業界の申込者の資金調達を成功させており、入金までにかかった日数は申込日当日〜2日以内となっています。
また、ファクタリングのTRYでは赤字決算や債務超過、税金滞納のある事業者の方も、設立して間もない事業所の方も申し込みをすることが可能です。
取引先が法人外、または反社会的勢力である場合を除き、どの業界の方でもファクタリングのTRYを利用することができます。
ファクタリングのTRYは個人事業主でも大丈夫？
ファクタリング会社の中には個人事業主の利用を断っているところもありますが、ファクタリングのTRYは個人事業主でも利用することが可能です。
ファクタリングのTRYは業界の中でも審査に通りやすいと定評があり、少額での買取も可能なため、ファクタリングのTRYを利用している約4割が個人事業主と言われています。
個人事業主で利用した方の業種・職種には、Webディレクターや卸売・小売業、広告・WEB制作業、製造業、建設業、不動産業等が挙げられます。
ファクタリングのTRYの口コミや特徴のまとめ
この記事では、「ファクタリングのTRYの口コミや評判、必要書類、審査通過率」などについて解説しました。
ファクタリング会社を選ぶ際は、主に「手数料の安さ」「必要書類の種類」「売掛債権の買取額」「資金調達までのスピード」「信頼性」を見ることがポイントです。
特に、ファクタリングサービスを長期間継続利用する場合は、手数料が優遇されていなければ資金繰りが悪化してしまいます。
また、必要書類の種類が極端に少なく即現金化するファクタリング会社は悪徳業者の可能性が非常に高いほか、売掛債権の買取額の幅が狭いファクタリング会社は必要な資金を調達できない可能性が考えられます。
さらに、急ぎの資金調達を売りにしているファクタリングサービスにもかかわらず、資金調達まで時間がかかりすぎるケースや、法人情報が掲載されていないファクタリング会社は信頼性に欠けます。
ファクタリングのTRYは、2018年に設立されたばかりとファクタリング業界の中では後発組ですが、上記の条件を全て満たした優良会社と言えるでしょう。
なお、ファクタリングにおすすめの会社については、以下の記事で詳しく解説しているので、ぜひ参考にしてみてください。
この記事を読んでいるあなたは、 ファクタリングのおすすめランキングを知りたい 即日入金や手数料が安いファクタリングを知りたい 審査ハードルが低いファクタリングを知りたい上記のように考えているかもしれません。[…]